Rizika inovací: typy, faktory, metody snižování, řízení

2024 Autor: Howard Calhoun | [email protected]. Naposledy změněno: 2023-12-17 10:22

Nové zboží a služby jsou vytvářeny tak, aby lidé mohli řešit mnoho úkolů lépe než dříve, nebo dělat a vytvářet to, co dříve nemohli. Inovace však s sebou nese i určitá nebezpečí. Jak riskantní se inovace ukáže, závisí téměř výhradně na rozhodnutí lidí.

A ukazuje se, že čím informovanější je jejich volba, tím nižší je riziko v inovaci.

Čím složitější systém, do kterého inovace vstoupí, tím pravděpodobnější a závažnější budou důsledky rizik. Téměř všechna nebezpečí a rizika spojená s inovacemi nepocházejí ze samotných inovací, ale z infrastrukturních zařízení, do kterých jsou zavedeny.

Základem je, že všechny inovace jsou výsledkem kompromisu mezi inovačním rizikem a efektivitou. Aby se minimalizovalo riziko, neočekávané výsledky a důsledky, uživatelé, společnosti a tvůrci politik si musí být vědomi toho, jak činit racionální rozhodnutí, pokud jde o nové produkty a služby.

Inovační riziko je záludná doktrína. Relevantnost studie je odůvodněna potřebou identifikovat ařízení takového rizika a vytvoření vhodného finančního a průmyslového prostředí.

Koncept a doktrína

Riziko je univerzální pojem. Každý krok společenského rozvoje znamenal určité potíže a problémy v inovativní práci. Finanční produktivita závisí na vlastnostech vysoké kvality produktu. Inovativní problémy jako komplexní koncept jsou studovány vedle disciplín jako řízení inovací, řízení rizik v inovacích, psychologie atd. Obtížnost identifikace rizik je studována téměř ve všech výzkumných pracích.

Inovační riziko je komplexní multidimenzionální doktrína. Pro úspěšnou práci v oblasti rizik musí mít specialisté odborné znalosti v oblasti ekonomiky. Efektivní řízení rizik přispívá ke konkurenceschopnosti společnosti na domácím i mezinárodním trhu a zvyšuje finanční a průmyslovou kapacitu potřebnou k naplnění vládní taktiky rozvoje inovací obecně. Indexy inovační produktivity jsou schopnost řídit operační rizika a také schopnost předvídat nebezpečí inovací. Podnikatelé hrají organizační roli v řízení rizik. V důsledku toho pomáhají vytvořit hierarchii inovativních vazeb ve stávající ekonomice a finančním systému jako celku.

Factors

Inovace jsou pro organizaci neustále spojeny s určitými riziky. Organizace musí zvážit pět klíčových hnacích motorů inovačních rizik:

• Je možné, že nový obchodní model nevytvoří konkurenční výhodu. Musí být nejprve otestován.
• Ekonomicky silný konkurent kopíruje inovace a přeměňuje je v průmyslový standard. Inovace se proto stávají běžným řešením pro každou společnost v oboru a ztrácí svůj vlastní inovační status. To ničí konkurenční výhodu pro inovátora.
• Následovník se může učit rychleji (například opravovat chyby při spuštění) a dosahovat výsledků přesněji než inovátor.
• Inovátor přeceňuje své inovační a organizační schopnosti (např. řízení změn, řízení hotovosti).
• Nepochopení trhu. Nový produkt je vynikající z hlediska přesvědčení a technických specifikací. Bez ohledu na tyto vlastnosti za ně žádný zákazník není ochoten zaplatit, protože jejich cena je vyšší než očekávaný přínos (například ve vztahu k již vyvinutému produktu). Další možností je, že se zákazníci nechovají podle očekávání (např. neakceptují cenovou politiku ohledně inovací).

Všechna tato nebezpečí představují pro inovátora rizika zdrojů a mohou být škodlivá.

Klasifikace a typy

V závislosti na důvodech, které je způsobují, jsou rizika inovačního vývoje klasifikována následovně.

Čistá rizika

Rozhodování managementu je neustále ovlivňováno řadou důvodů, které nelze změnit ani omezit. K takovým faktorůmzahrnují daňové a regulační akty, přírodní a geografické podmínky, sociální morálku, sociální zásady atd.

Tyto důvody vytvářejí čistá rizika inovačních procesů. Je však nutné zdůraznit, že stejná rizika lze klasifikovat jako čistá nebo nezařazená do této skupiny. Například při ilustraci povahy projevu čistých rizik se nejčastěji navrhuje vzít v úvahu přírodní a geografická nebezpečí.

Politická nebezpečí souvisí s politickou situací ve státě. Objevují se, když jsou porušeny podmínky průmyslového a obchodního procesu z důvodů, které přímo nezávisí na ekonomické entitě.

Přírodní a klimatická rizika jsou rizika spojená s projevy přírodních sil: zemětřesení, povodeň, bouře, požár, epidemie atd.

Spekulativní rizika

Spekulativní inovační rizika podniků jsou zcela určována rozhodnutím vedení společnosti. Spekulativní nebezpečí jsou často nejistá, jejich analytické odhady se v průběhu času mění.

Finanční riziko je riziko, že dlužník nezaplatí jistinu a úrok. Může se také stát problémem, kdy emitent dluhových cenných papírů nezaplatí úroky z nich nebo z jistiny dluhu.

Tato nejistota zvyšuje nejen riziko, ale i prospěšný efekt. Spekulativní nebezpečí jsou výraznější v oblastech práce, které závisí na tržních podmínkách. Proto často spekulativnínebezpečí se nazývají dynamická rizika.

Komerční riziko je spojeno s průmyslovou, obchodní nebo peněžní prací, jejímž hlavním úkolem je generovat příjem. Je výsledkem komplexního působení všech příčin, které určují různé druhy rizik: peněžní, politická, obchodní, finanční atd. Hodnocení komerčního rizika se provádí na základě principů absorpce a sčítání rizika: pokud rizika na sobě nezávisí, hodnocení jsou pesimistická, pokud rizika generují jiná rizika, pak se jejich odhady tvoří podle zákonů teorie pravděpodobnosti a matematické statistiky. Komerční rizika jsou spojena se stabilním provozem výroby, finanční nebo peněžní práce.

Měnové riziko je studováno jako riziko finančních ztrát spojených se změnami směnného kurzu cizí měny vůči státní měně v procesu provádění zahraničního obchodu, úvěrů, peněžních transakcí, operací na burzách nebo burzách. Pro vývozce a dovozce inovací vzniká peněžní riziko, když jsou náklady na inovace vyjádřeny v cizí měně. Vývozce ztrácí příjem ve vztahu k vlastní národní měně v období mezi uzavřením smlouvy a platbou za ni. Pro dovozce se při změně směnného kurzu objevují ztráty.

Portfoliové riziko je spojeno s investičním portfoliem. Strategická alokace aktiv popisuje způsob alokace portfolia s dlouhodobými prognózami, které jsou založeny na ukazatelích, jako je napřúčinnost, rozptyl, kovariance. Taktická alokace aktiv se určuje na základě krátkodobých předpovědí, jak by měly být finanční prostředky v daném okamžiku rozděleny.

Pokud má finančník zájem na zvýšení příjmu ze svých vlastních finančních investic a snaží se zvýšit náklady na vypůjčený kapitál za účelem implementace inovace, pak se inovátor naopak snaží snížit náklady na přilákání investic a tím zvýšit svůj zisk. Jak by mělo, riziko jednoho je šancí druhého.

Obchodní riziko (komerční) se objevuje v podnikatelské práci a je spojeno s pravděpodobností, že zisky klesnou na úroveň, která nepokryje obchodní náklady. Objevuje se v důsledku dopadu nepříznivých změn situace na trhu (tržní rizika) nebo nesprávné tržní politiky (marketingová rizika), která je spojena s nutností snižovat ceny pod vlivem konkurence nebo nemožností procesu prodeje produkty (zboží, služby) v plánovaném objemu.

Nejistota je předpokladem pro řízení. Inovativní činnost je riskantnější než jiné oblasti komerční činnosti. V podmínkách volatilní situace v ekonomice se problém rizika ztrát, když firma investuje do inovací, stává palčivým a aktuálním. Hodnocení inovačního rizika se provádí podle stejných pravidel jako hodnocení komerčního rizika. Na rozdíl od komerčního jsou rizika inovací spojena s komercializací nových typů produktů a služeb.

Moderní klasifikace

Existuje několik typůinovativní rizika, která jsou více v souladu s moderními kritérii. Mezi ně patří:

• Nebezpečí špatného výběru inovativních projektů. Předpokladem pro tento typ rizika může být nedostatečně zdůvodněná volba hodnot finanční a tržní taktiky společnosti. Například v případě převahy krátkodobých zájmů v rozhodování nad dlouhodobými (touha rychle rozdělovat zisk mezi vlastníky snižuje možnost zvýšení podílu inovativních produktů firmy na trhu v páru let). Možnosti postavení firmy na trhu v budoucnu mohou být špatně odhadnuty. Zároveň jeho finanční stabilita (touha zvýšit zisk zvýšením prodeje ziskového produktu) může vést k dalším výdajům na vývoj technologií šetřících zdroje.
• Riziko neschopnosti poskytnout inovativnímu projektu dostatečnou úroveň finančních prostředků. Obsahuje riziko nedostatku financí na rozvoj projektu (společnost nedokázala přilákat investory z důvodu nesprávně sestaveného podnikatelského plánu) nebo riziko nesprávného výběru zdrojů financování (neschopnost realizovat projekt ze svých finanční rezervy, nedostatek dostupných zdrojů vypůjčených prostředků atd.).).
• Riziko neplnění obchodních smluv. Jedná se o riziko odmítnutí smlouvy protistranou po jednání (v případě prudké změny finanční situace) nebo riziko podpisu smlouvy za extrémně nevýhodných podmínek. Patří sem i riziko uzavírání smluv s nekompetentními partnery, riziko neplnění smluvních závazků partnery vtermín (podléhá prudkým výkyvům finančních podmínek).
• Marketingová rizika současných dodávek a prodejů. Téměř vždy jsou tato rizika určena nedostatečnou kvalifikací marketingových služeb společnosti nebo jejich absencí vůbec.
• Riziko spojené s ochranou práv duševního vlastnictví. Pravděpodobnost tohoto druhu rizika je zvláště důležitá pro společnosti vyrábějící inovativní produkty. Hlavním předpokladem pro jeho výskyt v podnicích je nedokonalost patentové legislativy.

Produktivita inovativní práce přímo závisí na tom, jak přesně bylo hodnocení a zkoumání rizika provedeno, a také na tom, jak správně byly určeny metody jeho řízení.

Základy analýzy

Při provádění analýzy inovačního rizika se používají speciální metody. Dělí se na:

• kvalitativní (popis všech rizik projektu);
• kvantitativní (určující změny efektivity projektu pod vlivem rizik).

Mezi kvalitativní metody patří expertní metoda, metoda analýzy nákladů a přínosů, metoda analogie.

Mezi kvantitativní metody patří: metoda úpravy diskontní sazby, analýza citlivosti, metoda scénáře, metoda Monte Carlo (simulace).

Jednou z nejoblíbenějších metod je simulace. Jde o soubor procedur, ve kterých se vytváří speciální matematický model pravděpodobnosti budoucích situací. Dále tento modelje vystavena různým typům simulačních prognóz pro různé ukazatele a hodnoty. Každá možnost je hodnocena a porovnávána z hlediska účinnosti.

Základy hodnocení

Pro výpočet ukazatele hodnocení inovačního rizika existuje následující možnost:

R=ƩWiPi, kde Wi je riziková váha;

Pi je průměrná pravděpodobnost i-tého rizika.

Výsledky výpočtů pomocí této metody umožňují identifikovat nejvýznamnější z možných nebezpečí.

Hodnocení rizik inovativních projektů se používá k výpočtu pravděpodobných indikátorů nebezpečí, jejich neutralizaci a vytvoření takových průmyslových a finančních kritérií, za kterých bude výskyt tohoto rizika minimální.

Posouzení rizik je založeno na poměru nákladů, které byly způsobeny inovačními riziky, a na délce trvání situace.

Tato metoda vám umožňuje použít všechna data, která jsou spojena se ztrátami za určité časové období.

Při plánování firemního rozpočtu se počítá množství situačního managementu spojeného s výskytem rizika.

Obecně lze příčiny inovačních rizik vzít v úvahu při výpočtu částky potřebné pro situace, které zahrnují hrozbu neočekávaných ztrát v inovacích nebo výpadku příjmů.

Tato metoda se používá k výpočtu zdrojů pro eliminaci administrativních, pracovních, peněžních, infrastrukturních, průmyslových a finančních rizik, která vznikají při realizaci inovativního projektu. Navíc tato metoda zkracuje časve fázi řízení rizik inovativního projektu a minimalizuje rizika.

Vzhledem k tomu, že hlavním zdrojem inovativních společností jsou jejich vnitřní fondy, a vzhledem k rizikové povaze takových projektů je zapotřebí nový způsob řízení těchto typů rizik.

Možnosti ovládání

Řízení inovačních rizik je chápáno jako soubor praktických opatření, která snižují nejistotu výsledků inovací, zvyšují užitečnost jejich implementace a snižují náklady na dosažení cíle.

Mezi hlavní úkoly řízení rizik v inovacích patří:

• předvídání projevů negativních příčin, které ovlivňují dynamiku inovačního procesu;
• posouzení dopadu negativních příčin na inovace a výsledek inovací;
• vývoj způsobů, jak snížit rizika inovativních projektů;
• vytvořit systém řízení rizik.

Realizace úkolů a cílů je svěřena manažerům inovativních projektů.

Snížení nejednoznačnosti výsledků inovací je dosahováno vytvářením informačních základen o podobných projektech a shromažďováním informací o stupni a kvalitě jejich realizace. Ale přebytek informací o inovacích nesnižuje nejistotu. Pro řízení rizik v inovačních aktivitách je nutné zajistit relevanci (dostatek) informací pro rozhodování.

Pokud se vedení společnosti rozhodne vytvořit nový tržní sektor pro svou vlastní organizaci,pak žádná dokonalá informační základna o stavu původního tržního sektoru nesníží nejistotu práce v nové oblasti. Všechny nashromážděné informace budou irelevantní a nevhodné pro řízení rizik.

Růst přínosů inovací přímo souvisí se změnou inovací. Rozvoj možností realizace inovativních projektů je hlavním cílem teorie inovačního managementu. A protože počet možností implementace inovací je omezen na konečnou množinu, metody pro výběr alternativ poskytují zcela uspokojivý výkon. Na tomto základě se používá metoda konkurenčního výběru projektů.

Náklady na dosažení inovačního cíle jsou určeny charakteristikou ekonomické situace, ve které se inovátor odvážil realizovat svůj projekt.

Uvažujme o hlavních potížích procesu řízení inovačních rizik:

1. Potíže s přístupem k surovinám: Pokud společnost vyvine inovaci, která vyžaduje použití vzácných surovin, ztíží to zadávání zakázek a jakékoli přerušení dodávek bude velmi vážně ovlivněno.
2. Struktura a hodnoty společnosti: na lidech záleží. Někteří budou těžit z inovací, jiní jsou zodpovědní za jejich návrh a vývoj. Tvůrci a uživatelé inovací mohou být stejné osoby.
3. Dokonalost v práci: toto je součástí inovativního inventáře. Měl by být použit jako páka k vytvoření vysoké ceny.
4. Přenos inovačních příležitostí: Pokud je výkonnost konkurence v oblasti inovací mezi konkurenty pozitivníz krátkodobého hlediska bude obtížné posoudit jejich dopad z dlouhodobého hlediska.
5. Vliv na ekologii přírody: příkladem jsou geneticky modifikované organismy (GMO). Zpočátku byly považovány za velký technický průlom. Některé společnosti se však pokusily dosáhnout krátkodobých zisků a ignorovaly přitom potřebu podrobného plánování zmírňování rizik. Šetřili výzkumem a ignorovali dopad nákupu osiva na miliony tradičních farmářů. Výsledkem je dočasný zákaz GMO v Evropě a zastavení jejich distribuce.
6. Schopnost předvídat změny v ekologickém systému: přesné předpovídání je ziskové a efektivní pro inovace. Například projekce globálního oteplování jsou hnací silou inovací v oblasti čistých technologií. To vytvořilo několik příležitostí pro obchod v reakci na výzvu k řízení uhlíkové stopy. Zapojené společnosti zlepšily své průmyslové procesy a dosáhly konkurenčních výhod.
7. Organizační agilita: Pro společnosti je velmi důležité být flexibilní vůči životnímu prostředí. Čím silnější a agresivnější je konkurence, tím větší flexibilita je vyžadována k přijetí opatření nezbytných k tomu, abychom této konkurenci vyhověli. Musíme přehodnotit, jak podnikáme.
8. Kolektivní inovační síť: Inovativního úspěchu je dosaženo především prostřednictvím interakcí zahrnujících sítě a identifikované partnery. To je vhodné zejména pro malé a střední firmy, jejichžzdroje jsou omezené. Spoléhání se na produktivní kolektivní inovační síť snižuje rizika a urychluje návratnost investic a inovačního procesu. Zároveň musí být zajištěno, že všichni partneři obdrží odpovídající podíl na zisku v inovačním řetězci. Kromě toho je zásadní přilákat a vybrat ty správné partnery, kteří musí být spolehliví.

Směry minimalizace

Snížení inovačního rizika spočívá ve vývoji procesu, který zahrnuje tři dimenze:

• hrozby: správně identifikujte nebezpečí a překážky, které jsou spojeny s inovativní implementací;
• akce: vyviňte vhodnou taktiku;
• příležitost: využití znalostí k získání konkurenční výhody nad konkurenty, kteří jsou nejméně schopni jet na vlně rizika.

Způsoby, jak snížit

Hlavní způsoby, jak snížit riziko, jsou: distribuce, diverzifikace, omezení, pojištění, hedging, vyhýbání se riziku atd.

Rozdělení rizik se obvykle provádí mezi účastníky projektu, aby se rovnoměrně rozložila nebezpečí, která je za těchto podmínek nutné vypočítat. Rizika musí být pod kontrolou a musí být přijata nezbytná opatření k překonání následků rizik.

Diverzifikace snižuje rizika tím, že pracuje různými směry v oblasti prodeje a distribuce, závazků atd.

Jednoduchým příkladem vícesměrných investic je portfolio, které se skládá ze dvou nebo více cenných papírů. V důsledku toho poklessměnná cena některých cenných papírů je ve skutečnosti plně kompenzována růstem jiných, tj. bez ohledu na situaci na trhu zůstává cena portfolia nezměněna a investice podléhají pouze periodickému riziku.

Portfolio vytvořené tímto způsobem obvykle nese menší riziko než jakákoli jeho peněžní aktiva.

Omezení rizik je zajištěno stanovením maximální výše nákladů, prodejů, úvěrů. Tuto metodu využívají banky ke snížení míry rizika při poskytování úvěrů podnikatelským subjektům, při prodeji produktů na úvěr, stanovení výše kapitálové investice atd.

Pojištění jako systém finančních vztahů zahrnuje vytvoření zvláštního fondu fondů (pojištění) a jeho realizaci vyplácením pojistné náhrady za různé druhy škod, které byly způsobeny nepříznivými událostmi (pojistnými událostmi).

V závislosti na systému pojistných vztahů se rozlišují různé druhy pojištění: spolupojištění, dvojité pojištění, zajištění, samopojištění.

Ve skupinovém pojištění se dva nebo více pojistitelů účastní určitých pojistných zájmů stejného rizika a uzavírají solidární dohody, ve kterých každý z nich odpovídá za pojistnou částku svým vlastním podílem na investici.

Dvojité pojištění zahrnuje přítomnost několika pojistitelů se stejnými zájmy proti podobným rizikům, pokud celková pojistná částka přesáhne pojistnou částku pro každou pojistnou smlouvu.

V případě zajištění rizikovýplatu pojistného plnění nebo pojistné částky, kterou pojistitel přijal na základě pojistné smlouvy, lze pojistit buď v plné výši, nebo po částech. V případě pojistné události ručí zajistitel ve výši převzatých zajistných závazků.

Sebepojištění - tvorba peněžních a naturálních pojistných fondů pro konkrétní podnikatelské subjekty. Hlavním cílem samopojištění je rychle překonat dočasné potíže ve finančním sektoru podnikání.

Hedging je efektivní metoda snižování rizika nepříznivých změn v cenovém prostředí uzavíráním futures kontraktů (futures a opce). Tato metoda vám umožňuje fixovat náklady na nákup nebo prodej na určité úrovni, a tak vyrovnat ztráty na hlavním trhu na úkor příjmů na trhu futures. Nákupem a prodejem smluv na dobu určitou se obchodník chrání před cenovými výkyvy na trhu a zvyšuje tak jistotu výsledků vlastní výrobní a ekonomické práce.

V manažerské praxi se čas od času vyskytnou případy, kdy je nutné ustoupit od riskantních inovativních projektů nebo dokončit kolektivní aktivity s kolegy. Existují metody, jak se vyhnout riziku:

• odmítnutí nespolehlivých partnerů;
• vyhýbání se rizikovým projektům;
• hledat ručitele atd.

Závěr

Inovační činnost se tedy vyznačuje vysokou mírou nejistoty v dynamicehlavní důvody, na kterých závisí jeho výkon. Inovace může skončit úplným selháním. Přesto značný počet obchodníků, kteří se pouštějí do inovací, raději kalkuluje svá nebezpečí a příležitosti, vytváří úzká hrdla a snaží se omezit pravděpodobné negativní trendy. Tyto úkoly se řeší při vývoji systému řízení rizik.

Je třeba poznamenat, že neexistuje jednotná metodika pro hodnocení dopadu inovačního rizika. Každá společnost používá nezávisle vyvinuté metody pro výpočet rizika. Tento přístup vede k chybám při posuzování nákladů na identifikovaná rizika, negativním výsledkům a poklesu produktivity řízení.