Podnikatelský plán pro investora: postup návrhu, klíčové body, způsoby prezentace

2024 Autor: Howard Calhoun | [email protected]. Naposledy změněno: 2023-12-17 10:22

Je možné jednat bez písemného plánu. Ale takový obchodník je jako cestovatel, který cestuje v lese bez kompasu. Je tu i psychologický aspekt – to, co je napsáno na papíře, je jasněji znázorněno v hlavě. Možná je to způsobeno tím, že každý podnikatelský plán je především seriózní analytická práce.

Obecný koncept

Analytická práce obchodního algoritmu pro zamýšlený účel je dvojího druhu: pro vás a obchodní plán pro investora. Ale bez ohledu na to musí člověk jasně odrážet tři faktory:

• nejobjektivnější posouzení jejich schopností, jak materiálních, tak vyjádřených zdroji a znalostmi;
• prognóza výsledků;
• přesný časový rámec.

Podnikatelský plán pro investora plní jednu důležitou funkci – přesvědčuje outsidera o účelnosti investovat peníze do podnikání někoho jiného. Nápad by měl být podán co nejstručněji, s pádnými argumenty, s objektivním posouzením rizik a měl by být logicky promyšlený. Zkušenostipodnikatelům je povoleno určité mírné snížení rizika. Ale rozhodně to nemá cenu příliš slibovat.

Když je plán vytvořen pro sebe, můžete trochu snížit laťku v prezentaci a formálních značkách. Ale nemůžete přeskočit jediný bod. Algoritmus by měl být napsán co nejpodrobněji.

Další tip od zkušených podnikatelů: je lepší mluvit o tom, za co a jak utratíte peníze investora, a ne o tom, jak je můžete ušetřit.

Teaser

V první fázi si potenciální investor může vyžádat upoutávku – nejvýstižnější popis projektu. Upoutávka by neměla být velká, maximální povolený objem je od 1 do 3 stran. Člověk by měl mít čas si to přečíst do 3-5 minut. Pokud ho upoutávka přesvědčí, lze investorovi poskytnout podrobnější obchodní plán.

Je možné se obejít bez upoutávky? Podnikatelský plán bez upoutávky může dosáhnout cíle. Ale pokud tam bude pouze upoutávka, pak bude efektivita setkání s investory nízká. Podle kompilačního algoritmu by měl být na prvním místě také podnikatelský plán pro investora. Na základě toho je snadné napsat upoutávku. Jiný název pro tuto sekci je souhrn.

Cíle obchodního plánu

Podnikatelský plán je plán pro vaše budoucí podnikání. Zde je seznam nejoblíbenějších úkolů, které řeší:

• objektivní posouzení nápadu, identifikace silných a slabých stránek;
• příprava na spuštění;
• algoritmus akcí pro odpovědné osoby;
• prezentace potenciálním investorůmza účelem získání finančních prostředků na rozvoj nebo zahájení;
• získání půjčky od banky;
• přijímání veřejných investic ve formě dotací nebo grantů;
• obchodní výhled;
• získání zvláštního ekonomického statusu nebo připojení ke specializovaným komunitám.

Nejčastějším problémem, kterému začínající podnikatelé čelí, je nedostatek vlastních prostředků. V tomto případě existuje v ekonomice zvláštní forma finančních vztahů – investice. Provádí se na dobrovolné bázi, pokud investor vidí v tomto podnikání perspektivu. Dále se budeme zabývat otázkou, jak sestavit podnikatelský plán pro investora.

Metody prezentace

Metodologie vyvinuté předními organizacemi. Navzdory velkému počtu norem jsou ve struktuře podobné. Liší se v prioritách. Zvažte některé standardy:

• UNIDO Standard – zaměřuje se na podrobný popis každé položky.
• standard TACIS. TACIS je organizace poskytující technickou pomoc podnikatelům v zemích SNS. Obchodní plán na přilákání investorů TACIS by proto měl věnovat maximální pozornost technickým rizikům.
• Šablona EBRD. EBRD financuje především průmyslová odvětví. Praktikuje se jak přímé financování, tak prostřednictvím dalších partnerských bank EBRD. Vzhledem k průmyslové orientaci investic je klíčovou částí podnikatelského plánu z pohledu investora analýza rizik a SWOT analýza.
• Šablona poradenské společnosti BFM Group zdůrazňuje riziko z hlediskapřidaná hodnota a finanční obchodní modely.
• Šablona mezinárodní poradenské společnosti KPMG. Společnost se specializuje na audit a další obchodní poradenství, což jim umožňuje mít jinou pozici v rozvoji podnikání. Klíčovou částí podnikatelského plánu podle standardu KPMG je tedy z pohledu investora analýza trhu a způsoby propagace produktu.

Kromě toho jsou široce používány standardy VEB, Sberbank, FRP a Rosselkhozbank. Nejběžnější je standard UNIDO. Byl vyvinut v roce 1978 a je aktuální dodnes.

Struktura obchodního plánu

Bez ohledu na standard, podle kterého bude vývoj podnikatelského plánu pro investora prováděn, je třeba podrobně zvážit následující body:

• obchodní koncept;
• popis projektu;
• tým – kdo jsou odpovědné osoby, jejich kvalifikace, zkušenosti a vize jejich podnikání;
• analýza trhu;
• marketing, distribuce a prodej;
• rizika;
• výrobní plán;
• investiční plán;
• finanční plán.

Každá z těchto položek je nedílnou součástí podnikání. Proto návrh obchodního plánu pro investora vyžaduje podrobné zvážení každé položky.

Obchodní koncept

Pod pojmem podnikání jsou prezentovány různé výklady. Ale abych to shrnul, koncept je vaše vlastní chápání, vize role vašeho podnikání ve společnosti. Na Západě šel koncept ještě o něco dále. Počínaje prvními ročníkysoučasného století je jeho sociální role relevantní pro tamní podnikání.

Předpokládá se, že podnikání by se nemělo omezovat na poskytování zisku zakladatelům. Nemělo by také řešit pouze problémy spotřebitelů. Společnost je povzbuzována k tomu, aby se podílela na řešení sociálních problémů, měla svůj vlastní úhel pohledu a reálně přispívala ke zlepšování životního prostředí.

Taková opatření na první pohled vypadají jako marketingový tah: obchodní společnost pořádá kampaň na podporu postižených dětí a vyzývá ostatní, aby nezůstávali lhostejní. Koncept je ale humanistickou myšlenkou, které se vaše společnost bude neustále držet. Proto si klade za cíl nejen těžit, ale také řešit některé problémy.

V zemích SNS tuto myšlenku teprve ovládají velké korporace. Pro zástupce středních a malých podniků, zejména ve fázi rozjezdu, není nutné být horlivým zastáncem té či oné myšlenky. Ale nebude zbytečné, když prezentace podnikatelského plánu investorovi začne myšlenkou, jaký společenský problém může společnost vyřešit.

Popis projektu

Tato sekce by měla obsahovat nejpodrobnější informace o společnosti, pokud již existuje. Pokud ještě ne, pak musíte odhalit vizi podnikatele. Pro stávající společnosti je tato část užitečná, když mluví o současném stavu věcí, o historii, o proběhlých fázích implementace a o tom, jak jsou tyto výsledky podporovány.

Stojí za to se věnovat samostatně výsledkům prvního prodeje, distribučnímu kanálu azisk z prvního obchodu. Stojí za to se zaměřit na kritické okolnosti, které vznikly během rozvoje společnosti, a na způsoby, jak se z nich dostat. To je jeden z důležitých bodů v otázce, jak napsat podnikatelský plán pro investora. Na základě výsledků tohoto odstavce by měl pochopit, že nepropagujete hrubý nápad, ale pečlivě vyvinutý slibný projekt.

Odpovědné osoby

Jedním z klíčových problémů ovlivňujících pozitivní rozhodnutí investora je identita podnikatele a jeho týmu. Tato sekce se může jmenovat „Popis týmu“, „Účinníci“atd. Ale z této sekce by mělo být zřejmé, jak profesionální tým je, zda je personál obsazen správnými specialisty (finančník, marketér, technolog atd.).

Bylo by také užitečné poznamenat si zkušenosti a úspěšné projekty každého z členů týmu. Ne každý člen týmu musí mít zkušenosti, ale klíčový personál musí být vysoce profesionální a musí mít určité úspěchy ve svém oboru.

Pokud ale mluvíme o novém, právě vytvořeném týmu, pak v této části je lepší uvést laťku, kterou si společnost nastavuje, a způsoby, jak dosáhnout cílů.

Sepsat podnikatelský plán pro investora je splnitelný úkol pro každého podnikatele. Ale v procesu nebo ještě před realizací projektu musí pochopit klíčové faktory svého podnikání. Do této kategorie spadá personální obsazení. Je důležité si uvědomit, že i ten nejslibnější nápad může selhat kvůli neschopnosti interpretů. Naopak profesionálové jsou schopni úspěšně realizovat i neslibné nápady.

Například platební systém PayPal. Málokdo zná jeho historii vývoje. Původně měl vytvořit systém, který umožní provádět operace mezi dvěma přenosnými počítači. Nápad nebyl korunován úspěchem a tento program nefungoval. Tým se ale skládal ze skutečných odborníků. Díky jejich iniciativě se podařilo systém přeformátovat – bylo rozhodnuto o zavedení online plateb. Výsledkem byl růst akcií systému na jednu a půl miliardy dolarů.

Analýza trhu

Expanze, dosažení nové úrovně, dokonce i zahájení nového podnikání vyžaduje solidní finanční investice. Pokud je nápad perspektivní a chuť pracovat je v plném proudu, je vhodné využít tradiční model externího financování – investice. Jak ale napsat podnikatelský plán pro investora, aby ho přesvědčil o vážnosti svých plánů?

K tomu budete muset popsat myšlenku z různých aspektů, z nichž zásadní je analýza trhu. Analýza by měla být provedena v následujících směrech:

• Co je známo o tomto odvětví? V této části byste měli analyzovat vývoj celého odvětví: velikost trhu, jaké trendy se objevují, jakou pozici zaujímá nebo bude zaujímat vaše společnost? Shromážděná data budou také použita v marketingové strategii.
• Soutěž. Podnikatelský plán je nezbytný pro investora, aby určil vyhlídky pro své investice. Jedním z hodnotících kritérií je informovanost podnikatele o konkurenci. To bude s největší pravděpodobností vyžadovatprovést vlastní průzkum, který by měl identifikovat silné i slabé stránky konkurentů. Výzkum by se měl dotknout funkčních charakteristik produktů konkurence, cenového faktoru, strategie propagace, marketingových nástrojů a řízení. K čemu to je? V procesu zkoumání sepsání podnikatelského plánu pro investora lze identifikovat slabé stránky konkurenta. V tomto případě se na ně bude spoléhat vaše vlastní strategie.
• Cílové publikum. V této věci odborníci doporučují neomezovat se pouze na kancelářský výzkum. Čím více informací z první ruky (názorů potenciálních spotřebitelů), tím lépe. V praxi se většina podnikatelů spoléhá pouze na oficiální údaje o cílové skupině. V důsledku toho je podpora doprovázena nepředvídatelnými faktory a strategie vyžaduje úpravu již v procesu implementace. Typické otázky, na které je třeba odpovědět, jsou: kdo jsou potenciální zákazníci? jaké jsou tam problémy? Jak vám pomůže váš produkt/služba?
• Výhody. Doslova před deseti lety obchodní knihy doporučovaly hledat mezeru, která má zadržovanou poptávku. Guruové doporučovali zakládání podniků ve svobodném odvětví. Ale dnešní realita je taková, že je těžké najít jak první, tak druhý faktor. Tradiční trhy jsou blíže přebytku než nedostatku hráčů. Ale pro podnikatele by to nemělo být překážkou, pokud má kupujícího něco překvapit.

Tyto čtyři položky by měly býtpečlivě prostudováno těmi, kdo se zajímají o to, jak napsat podnikatelský plán pro investora. V praxi se této fázi říká test reality pro nově raženou značku. Naprostá většina společností to bohužel nemůže vystát.

Marketing

Podnikatelský plán je plán pro váš nápad, zatímco marketing je plán pro produkt nebo službu. Zároveň by se pro seriózní společnost měl marketing stát nedílnou součástí výrobního procesu. Toto je samostatná strategie. Při sestavování podnikatelského plánu pro investora by měla být i tato strategie podrobně analyzována. Zejména by měly být zodpovězeny následující otázky:

• Analýza poptávky v regionu a v časovém období: jaký objem produkce se plánuje prodat v konkrétním městě? Prognóza na příští rok - jak se změní poptávka a jak se bude společnost za takových podmínek chovat? Jak lze ovlivnit poptávku?
• Jak konkurence propaguje svůj produkt nebo službu? Zde můžete použít výše uvedené informace. Ale pokud existuje podrobná analýza, pak je to vítáno.
• Jaké faktory ovlivňují poptávku, je jednou z klíčových otázek každého podnikání. Je důležité co nejpřesněji identifikovat: co nutí zákazníky kupovat či nekupovat produkt: cena, sezóna nebo kvalita produktu? Je také důležité zvážit úroveň jejich příjmů a frekvenci nákupů.
• Metody prodeje: maloobchod, velkoobchod, online? Zároveň je nutné určit, která z metod zajistí maximální úroveň zisku.
• Cenová politika: co tvoří cenuzboží? Jaká je cena a prodejní marže?
• Konečný cíl: Jaké jsou některé známky toho, že marketingová strategie byla úspěšná nebo naopak? Tato otázka s úplně stejným zněním může být prvním bodem, ale podstata zůstává stejná: co by měl marketing nakonec dát? Může to být stimulace určitých způsobů prodeje, zvýšení povědomí o značce, zvýšení loajality zákazníků, upoutání jeho pozornosti nebo opakované prodeje.

Rizika

Při hodnocení rizik se používají různé metody. Nejoblíbenější jsou:

• Analýza Monte Carlo;
• analýza citlivosti;
• analýza scénáře.

Riziko je také charakterizováno svou vlastní dynamikou, úzce úměrnou životnosti společnosti. Nejvyšší úroveň rizika se obvykle vyskytuje v počáteční fázi projektu. Postupem času, jak společnost nabírá na síle, má tendenci klesat, ale zcela nezaniká. Se správnou úrovní předchozí analýzy však lze rizika řídit. Pokud se podnikatel zajímá o to, jak připravit podnikatelský plán pro investora, měl by být tento bod podrobně rozpracován. Je to on, kdo je jedním ze základních hodnotících kritérií.

Pro analýzu lze použít kteroukoli z výše uvedených metod. Mohou být také aplikovány ve fázi vývoje finančního obchodního modelu. Pokud mluvíme o účelu takových studií, pomáhají vizuálně vidět závislost projektu na různých faktorech, například na nákladech nebo objemu.prodej.

Analýza rizik také pomáhá vizuálně vidět takový faktor, jako je „mezi bezpečnosti“. Tento termín označuje pravděpodobnost výskytu určitých trendů, když se změní obvyklé podmínky projektu. Jak se například změní finanční výkonnost společnosti, pokud cena produktu vzroste o 20 %? Co se stane, když cena naopak klesne o 20 %?

V závislosti na dosažených výsledcích se připravují alternativní plány. Pokud například rostou ceny, společnost zvýší mzdy, a pokud ceny klesnou, bude muset zvýšit investice. Taková rozhodnutí mají jiný název – kompenzační opatření.

Pokud je projekt již v provozu, pak má podnikatel již zkušenosti s překonáváním rizik. Doporučuje se je také reflektovat. Studium této položky nakonec investorovi ukáže, jak obezřetný nebo zkušený je podnikatel v obchodních záležitostech.

Výrobní plán

Tato položka je velmi důležitá, pokud má projekt produkční charakter. Pokud se jedná o službu nebo jinou činnost, v této části může být uvedena potřeba kancelářského vybavení, odborné podpory nebo speciálního školení.

Výrobní plán se skládá ze dvou velkých skupin: nezbytných oběžných aktiv a dlouhodobých aktiv. První jsou:

• suroviny pro výrobu;
• materiály;
• stocks;
• polotovary;
• DPH na zakoupené zboží;
• hotovost atd.

Pro zjednodušení, oběžná aktiva zahrnují ta aktiva, jejichž doba platnostijehož užívání nepřesáhne 12 měsíců. Cokoli delšího je dlouhodobý majetek. Konkrétně se jedná o:

• budovy a stavby;
• equipment;
• duševní vlastnictví společnosti;
• hotovost s dlouhou dobou použití;
• odložené daňové pohledávky;
• hmotné hodnoty.

Tato sekce nekončí. Dodavatele bude nutné předem kontaktovat a získat jejich obchodní nabídky s ceníky. Pokud projekt již běží, měl by být uveden počet dostupných dodavatelů. Stručně řečeno, z této části by měl investor pochopit klíčové procesy ve výrobě.

Investiční plán

Tato sekce by měla obsahovat informace o finančních záležitostech mezi investorem a podnikatelem. Zejména by měly být zodpovězeny následující otázky:

• požadovaný objem investic, jejich harmonogram;
• jaké vybavení potřebujete;
• investiční podmínky;
• investiční fáze projektu;
• co se bude dělat v investiční fázi atd.

Jak vytvořit podnikatelský plán pro investora tak, aby byl stručný a dostupný pro prezentaci informací? Mnoho podnikatelů k tomu používá Ganttův diagram.

Na Ganttově diagramu můžete kromě investiční fáze zobrazit také kritické křivky, které mohou vést k prodloužení investičního období.

Finanční plán

Poslední, ale nejdůležitější část. Zde je vypracováno shrnutí podnikatelského plánu pro potenciálinvestoři ve formě přesných ekonomických výpočtů a musí obsahovat následující položky:

1. Cena projektu.
2. Očekávaný příjem.
3. Cena produktu.
4. Investiční náklady.
5. Výpočty podle typů výdajů: přímé a nepřímé.
6. Harmonogram implementace investičních fondů.
7. Výkaz peněžních toků.
8. Ukazatele investiční výkonnosti, které zahrnují takové položky jako: NPV – čistá současná hodnota projektu, doba návratnosti, PI – index ziskovosti, IRR – vnitřní míra návratnosti, NCF – čistý peněžní tok atd.
9. Analýza citlivosti projektu v číslech.
10. Finanční výkaz.
11. Tržby.
12. Čistý zisk.
13. Marže.
14. EBITDA.
15. Odhadněte celkové náklady na projekt.

Poslední tipy

Pokud vypracujete všechny výše uvedené body, získáte pořádnou hromadu papírů. Mějte ale na paměti, že investoři se dívají na stovky žádostí a neradi tráví čas nad každou z nich. Informace by proto měly být prezentovány stručně a výstižně, přísně dodržující logickou strukturu.

Tabulky a grafy jsou nedílnou součástí finančních informací. Je žádoucí vizualizovat každý jednotlivý blok informací.

Dalším důležitým detailem jsou zdroje informací. Kde se vzaly statistiky, ta či ona čísla? Je vyžadován odkaz na zdroj. Kromě toho musíte před použitím hotových dat zvážit reputaci zdroje a míru spolehlivosti.

Obvyklá chybamnoho začínajících podnikatelů – zneužívání odborné terminologie s cílem působit přesvědčivěji. Ale tento přístup může mít opačný účinek. Podnikatelský plán by proto měl být napsán tak, aby byl srozumitelný i člověku, který má daleko od finančních problémů.