Podílové fondy Sberbank. Recenze podílových fondů Sberbank

2024 Autor: Howard Calhoun | [email protected]. Naposledy změněno: 2023-12-17 10:22

Pokud nastal čas zamyslet se nad tím, kam investovat nastřádané či vydělané jakékoli peníze a slovo „investice“téměř nic neříká, pak máte důvod k radosti. Abyste získali pasivní příjem, není třeba dlouho studovat finanční vědu, pamatovat si složité pojmy, rozumět grafům a grafům, analyzovat poklesy trhu, získávat pracovní zkušenosti a učit se složitosti hraní na trhu cenných papírů. Nevynalézejte znovu kolo, bylo vynalezeno už dávno.

Co jsou podílové fondy Sberbank?

Podílové investiční fondy jsou komplexem založeným na svěřenecké správě zdrojů (majetek) fondů ze strany správcovských společností. Jejich hlavní funkcí je zhodnocování akcií. Podílové fondy jsou tvořeny na základě prostředků soukromých investorů. Hlavním účelem investičních fondů je vytvářet zisk z aktiv, která jsou cennými papíry: dluhopisy, akcie atd.

Investorem podílového fondu může být jakákoli fyzická osoba, která nakupuje akcie – cenné papíry potvrzující právo vlastníka na část majetku fondu. přičemžbez ohledu na jejich počet má každý investor stejný počet práv. Zisk z aktiv je rozdělen mezi akcionáře v poměru k počtu akcií.

Sberbank. Správa aktiv

Podílové investiční fondy – nejlepší volba pro investování volných prostředků s omezeným časovým limitem a malým množstvím znalostí. Zdá se však, že jednoduchá cesta z investování klade následující úkoly, a to: výběr společnosti nebo banky, která se zaváže operovat s penězi jiných lidí. Jako první se zpravidla vybaví největší hráči ve finančním sektoru. A Sberbank v této linii samozřejmě zaujímá vedoucí pozici.

Do roku 2012 se správcovská společnost této banky jmenovala Troika Dialog. Dnes Sberbank pojmenovává svého potomka tím nejkonkrétnějším způsobem – „Sberbank Asset Management“. Podstata funkcí z toho se nemění. Klientům se nabízí poměrně velký seznam fondů pro investování. Podílové investiční fondy Sberbank jsou zastoupeny ve všech sektorech ruské ekonomiky. V tomto případě jsou náklady na podíl zpočátku 15 tisíc rublů. Další příspěvky jsou mnohem nižší – od 1,5 tisíce rublů.

I vzhledem k tomu, že vysoce profesionální manažeři mají více než 10 let zkušeností s prací s velkým množstvím podílových fondů, je nutné znát negativní i pozitivní stránky investování do podílových fondů a mít alespoň minimální představu jak vybrat fond.

Investiční portfolio

Do roku 2014 nabízí Sberbank Asset Management potenciálním akcionářům výběr z 23 akciíinvestiční fondy. Každý z nich má atraktivní i alarmující stránky. Například podílový fond dluhopisů Ilya Muromets Sberbank nabízí potenciálním akcionářům poměrně vysoké náklady na akcii, vyvážené rozdělení prostředků pro investování do několika sektorů ekonomiky a nízká rizika.

Pro milovníky "žhavého" je tu vždy nabídka. Jedním z nejvýnosnějších fondů je Fond rizikových dluhopisů. V době svého založení byla hodnota podílu 1,7 tisíc rublů. Do května 2014 vzrostla na 2,5 tisíce rublů. Ale návratnost oproti jiným fondům je prostě úžasná: 29,4 % za 36 měsíců, za uplynulé období od ledna do května 2014 – téměř 3 %. A to přesto, že většina podílových fondů na 5 měsíců nejen že nezvýšila hodnotu akcií, ale snížila je do mínusu. Jaké je tajemství úspěchu tohoto fondu?

Komponenty portfolia

Správcovská společnost distribuuje finanční prostředky v cenných papírech různých emitentů. Aby se čtenář v pojmech úplně nezmátl, vypořádejme se s tím na příkladu jednoho z fondů - podílového fondu Dobrynya Nikitich. Sberbank Asset Management založila tento komplex v červnu 1997. Emitenti Dobrynya Nikitich jsou ruské společnosti s vysokou likviditou a potenciálem růstu, konkrétně působící v oblastech jako:

– ropa a plyn;

– telekomunikace;

– finance;

– spotřebitelský sektor;

– média a IT;

– chemický průmysl;

– nemovitosti;

– doprava.

Všechny akcie emitentů lze nazvat součástí investičního portfolia. To ale nebude úplně přesná definice. Při nákupu podílu fondu s nízkým rizikem by si začínající investor měl pamatovat, že jeho ziskovost je poměrně nízká. Proto zkušenější akcionáři radí „nedávejte všechna vejce do jednoho košíku“. Nejlepší možností by bylo investovat alespoň do dvou různých fondů: podílových fondů s vysokým rizikem a výnosem a podílových fondů s nízkým rizikem a stabilními výnosy. Tento typ alokace kapitálu je obvykle nejúčinnější.

Výtěžek

Výběr společnosti se provádí na základě posouzení efektivity řízení. Spočívá ve srovnání s dosahovanou ziskovostí a potenciálem. Informace o tom ale budoucí klient pravděpodobně nenajde. Případnou ziskovost podílových fondů Sberbank nemůže správcovská společnost oficiálně inzerovat. Pouze její minulé úspěchy mohou sloužit jako ukazatel její efektivity.

Recenze a hodnocení fondů

Pokud si investor pro začátek přesto vybral podílové fondy Sberbank, recenze zkušených akcionářů na internetu o jejich ziskovosti budou prvním krokem k jasnému obrazu o práci správcovské společnosti. Komunikace na fórech zpravidla neprozrazuje žádná čísla a procenta, neobsahuje kompletní analýzu, ale je užitečná z hlediska praktičnosti výběru investičního portfolia.

Ještě je třeba provést vyhodnocení prostředků ve fázi určování, do kterých se vyplatí investovatna vlastní pěst. Tento úkol není příliš obtížný. Na oficiálních stránkách Sberbank je zpráva o práci správcovské společnosti prezentována ve formě tabulek. Obsahují kompletní informace: názvy fondů, náklady na podíl v každém z nich, ziskovost za 36, 24, 12 měsíců práce a také za minulé období běžného roku.

Podílové investiční fondy ruské Sberbank – přednosti volby

1. Největším plusem je, že se do fondu může zapojit téměř každý, aniž by měl speciální znalosti. Podílový fond nevyžaduje, aby investor porozuměl všem složitostem procesu, neustálé pozornosti a sledování růstu kapitálu. Správcovská společnost je do toho plně zapojena.
2. Druhé plus je důsledkem toho prvního: úspora osobního času klienta. Spolehlivost banky stojí hodně. Není potřeba trávit čas neustálým sledováním průběhu propadů a vzestupů trhu, přímou účastí na procesu a podobně. Jakmile klient Sberbank koupí podíl v podílovém fondu, profesionální manažeři začnou s jeho cennými papíry nakládat.
3. Dostupná částka zálohy. 15 tisíc rublů je malý počáteční kapitál pro zahájení investičních aktivit.
4. Snadný design. Pro vstup do podílových fondů Sberbank stačí mít u sebe pouze nezbytnou částku peněz a cestovní pas. Klient správcovské společnosti musí sepsat žádost o koupi podílu. A to je vše. Prodej akcie je stejně snadný jako nákup, to znamená, že také stačí napsat žádost v kanceláři správcovské společnosti.
5. Likvidita jednotek. Podílové fondy Sberbank Ruska jsou poměrně rozmanitépodle jeho vlastností. Existují fondy s vysokými výnosy a vysokými riziky a naopak s minimálními riziky, stabilním výnosem, ale vysokou likviditou. Takové podílové fondy zahrnují prodej podílu rychle, s co nejmenším množstvím času a prakticky bez ztráty hodnoty.
6. Daně. Podléhají pouze ziskovosti podílových fondů Sberbank. Přesněji řečeno, čistý příjem. Daň je z ní odstraněna automaticky, sazbou 13 %. Přirozeně není třeba samostatně podávat prohlášení finančnímu úřadu.
7. Diverzifikace investic. Pro snížení možných rizik jsou prostředky akcionáře distribuovány na nákup dluhopisů a akcií různých odvětví hospodářství Ruské federace. To umožňuje investičnímu portfoliu, aby se stalo odolnějším vůči propadům trhu.
8. Bezpečnost investic pod kontrolou státu. Riziko nenávratných finančních ztrát je minimalizováno, protože investované peníze akcionářů nejsou uloženy na účtech správcovské společnosti. Finanční prostředky se převádějí do zvláštního depozitáře. Kontrolu nad ním provádějí státní orgány.

Nevýhody investování do podílových fondů

1. Žádné záruky. Ani jeden investiční fond nedává jistotu, že akcionář bude v daném časovém období dosahovat zisku. Vše závisí na chování trhu a na tom, jak zkušení a kvalifikovaní jsou obchodníci fondu. Vždy existují rizika.
2. Zvýšení hodnoty akcie. To se provádí za účelem přilákání nových investorů. Zvedací mechanismus je poměrně jednoduchý. Před vykazovaným obdobímsprávcovská společnost nakupuje akcie těch podniků, které jsou již v portfoliu, a tím zvyšuje jeho hodnotu. Podíl přirozeně také roste na ceně. Po vykazovaném období jsou nepotřebné akcie vyřazeny. Pokles ceny akcií.

Celkový součet

Začít investiční činnost je nejpraktičtější investováním do podílových fondů Sberbank. Ziskovost, recenze, maximum otevřených informací, dostupné reporty to potvrzují.