Obchodování s cennými papíry na burzách: vlastnosti, ziskovost a zajímavá fakta

2024 Autor: Howard Calhoun | [email protected]. Naposledy změněno: 2023-12-17 10:22

Cenné papíry jsou velmi spolehlivou investicí, která je také výhodným způsobem navýšení kapitálu. V praxi ale existuje poměrně dost lidí, kteří víceméně chápou, co takový obchodní proces je.

Obecné informace

Akciový trh se specializuje na transakce s komoditními a peněžními cennými papíry. Jedná se o akcie, šeky, dluhopisy, směnky a tak dále. Nemělo by se zaměňovat s devizovým trhem, protože na něm probíhají procesy nákupu a prodeje státních pokladničních známek různých zemí. Ve skutečnosti je akciový trh celý komplex mechanismů, které umožňují těm, kdo chtějí provádět transakce s cennými papíry a získávat z nich příjem. První organizátoři obchodování s cennými papíry se objevili již před staletími. Od té doby se tento směr neustále vyvíjel.

Co je na trhu?

Jako hlavní komodita se používají následující cenné papíry:

1. Propagace. Jsou to majetkové cenné papíry konkrétních společností. Jeho přítomnost dává právo na část příjmů společnosti (v případě prosperity) nebo majetku v případě likvidace. Akcie jsou vysoce rizikové finanční nástroje. To je kompenzováno skutečností, že jejich obchodování vám umožňuje získat vysoké zisky. Je třeba poznamenat, že nyní neobchodují ani tak s akciemi, jako spíše s jejich směnným kurzem.
2. Dluhopisy. Toto je název cenných papírů, které lze prodat za nominální hodnotu s připočtením úroku. Ve skutečnosti tuto sadu nástrojů používají společnosti k půjčování peněz od investorů. V takovém případě se budete muset vrátit i s úroky. Tento nástroj byl vynalezen, aby se odstranil prostředník reprezentovaný bankami mezi dlužníkem a vlastníkem prostředků. Dluhopisy nejsou příliš ziskové, ale jsou také o řád méně rizikové než akcie.
3. Směnky. V dnešní době to není nejpoužívanější zabezpečení. Jde ale o povinnost splatit dluh, který je vystaven na zajištění majetku.
4. Šeky. Se směnkami mají mnoho společného. Tento cenný papír slouží k potvrzení práva držitele obdržet určitou částku od banky.
5. Nákladní listy. Toto je cenný papír vystavený nákladními dopravci jeho vlastníkovi a dává právo jej obdržet.
6. Bankovní certifikáty. Jedná se o depozitní certifikát s povinností vydat jej spolu s úrokem po určité době.

O rozmanitosti

Organizace obchodování na trhu cenných papírů obecně jeextrémně složitá struktura, která má mnoho vlastností. Podívejme se na hlavní typy:

1. Podle fáze léčby. Existují primární a sekundární akciové trhy. V prvním případě má vydávat cenné papíry, které se dostanou do oběhu. Na sekundárním se obchoduje s dříve zadanými finančními nástroji.
2. Podle typu regulace. Alokovat neorganizovaný trh. Zvláštností prvního je, že je založen na soukromých dohodách mezi stranami transakce. Organizovaný trh se vyznačuje tím, že funguje podle jasných, psaných a pevně stanovených pravidel. Je třeba poznamenat, že první možnost není téměř nikdy nalezena.

Další rozdíly

Může také vyniknout:

1. Podle načasování provádění transakcí. Rozlišujte hotovost a urgentní typ. V prvním případě je transakce provedena okamžitě. Ve druhém případě může být nataženo na určité období, například několik týdnů nebo dokonce měsíců.
2. Podle způsobu obchodování. V tomto případě se rozlišuje mezi tradiční a počítačovou. První možnost zajišťuje práci stejným způsobem jako před mnoha lety. To znamená, že se obě strany setkávají přímo. Registrace počítačových transakcí nevyžaduje osobní přítomnost. Všechny transakce se provádějí pomocí globální sítě.
3. V místě uzavření transakcí. V tomto případě se rozlišuje mimoburzovní trh. V prvním případě se upustí od speciálních struktur. Druhá možnost zahrnuje práci na burze.

Pro začátečníky může být taková rozmanitost klasifikací matoucí. Ale abychom rozuměliorganizace obchodování s cennými papíry, je nutné porozumět všem mechanismům a jejich vztahům.

Něco málo o procesu samotném

Nebudeme zabíhat do podrobností, ale jako příklad zvažte nejjednodušší a nejznámější možnost. S cennými papíry se obchoduje na burzách. Mají status specializovaných platforem, kde můžete prodávat a nakupovat finanční aktiva. Nutno podotknout, že tímto případem se mohou zabývat pouze právnické osoby. To ale neznamená, že cesta je pro obyčejné lidi uzavřena. Operace se může zúčastnit kdokoli. K tomu ale potřebuje prostředníka, kterému se říká broker. Transakce bude provádět jménem specializované společnosti. Osoba získává příjem odečtením určitého procenta zástupci za účast. Pro úspěšnou činnost je nutné mít alespoň minimální znalosti z ekonomie a rozumět mechanismu a specifikům práce. Pojďme na to.

Důležité prvky mechanismu činností obchodování s cennými papíry

Minimální požadovaný základ je:

1. Tabulky citací. Shromažďují informace o různých typech akcií. Je tedy uvedena minimální a maximální hodnota hodnoty, obrat za den, hodnoty v době otevření a uzavření obchodů.
2. Grafy. Používá se k vizuálnímu vyjádření dat, která jsou k dispozici v tabulkách. Jejich pohodlí spočívá v tom, že můžete vidět informace po určitou dobu.
3. Sklademindexy. Používá se k označení směru pohybu - klesání nebo stoupání. Pravda, ne jeden druh akcií, ale celý trh jako celek. Nutno podotknout, že indexů je hodně (asi dva a půl tisíce). Ale nemusíte je znát všechny.
4. Technická a fundamentální analýza. Nebojte se těchto slov. Znamenají základy finanční matematiky, které vám umožní vypočítat a analyzovat ziskovost transakce.
5. Odborná terminologie. Bez jejích znalostí a pochopení lze jen těžko počítat se ziskem. A je vhodné se v tomto případě neomezit na jedno přečtení literatury, ale získat specializované finanční vzdělání nebo se přihlásit do tematických kurzů s rozumnými mentory.

Získejte příjem

Všechny typy obchodování s cennými papíry zahrnují transakce se zbožím. Toto je třeba mít vždy na paměti. A v tomto případě je základní princip podnikání vždy stejný: nakupovat co nejlevněji a prodávat s maximální přirážkou. Vzhledem k tomu, že náklady se neustále mění, je důležité adekvátně určit nejvhodnější okamžiky pro tyto operace. I když je třeba poznamenat, že prodej/koupě není jediným způsobem, jak generovat příjem. V případě cenných papírů lze výhodu získat pouhým jejich vlastnictvím. Například ve formě dluhu nebo úrokových plateb, dividend.

Specifika příjmu

Výsledná hodnota do značné míry závisí na poptávce na trhu (likvidita) a druhu cenných papírů. Zde jsou stejné podíly. Jsou považovány za nejvíceriskantní. Zároveň však jejich pořízením můžete očekávat významný příjem. Při práci s nimi může člověk vydělat obrovské zisky a ztratit své úspory. Směnky, spořitelní certifikáty a dluhopisy se nemohou pochlubit velkými příjmy. Riziko ztráty peněz je zde ale velmi malé. Při posuzování budoucích příjmů hraje důležitou roli likvidita. Ve skutečnosti je to příležitost prodat cenné papíry za cenu co nejblíže tržním hodnotám kdykoli.

Specifika práce s akciemi

Přestože je to směr poměrně riskantní, ale také docela lákavý, zaslouží si pozornost. Na co by si měl dát nováček pozor? V tomto případě můžete poradit vysoce likvidní akcie velkých společností (často se jim říká blue chips). To je dobrá volba pro ty, kteří dělají své první kroky. Koneckonců, výkyvy jsou v tomto případě zanedbatelné a náklady jsou vysoké a náchylné ke zvýšení. Rizikovějším nástrojem jsou nízkolikvidní akcie, po kterých není poptávka. Obracejí se na něj zkušenější hráči, což může zaváhání obrátit ve svůj prospěch. Je pravda, že k tomu musíte použít poměrně významnou částku, abyste získali hmatatelný zisk.

Akční strategie

Organizované obchodování s cennými papíry znamená určitý přístup akcí, které vám umožní dosáhnout požadovaného cíle - získat maximální možný příjem. V obecném případě je politika považována za nejslibnějšídiverzifikace. Předpokládá kompetentní a vyvážené rozdělení aktiv. Prostředky tak směřují do nízko a vysoce likvidních aktiv a do rizikových a stabilních finančních nástrojů. Je těžké si o tom udělat úplný obrázek pouhým čtením literatury – k tomu se musíte hodně naučit v praxi. A to je velmi žádoucí pod vedením zkušeného a úspěšného makléře. Obecně platí, že při výběru strategie existuje spousta různých možností. Na kterou z nich by měl každý jednat, se rozhodne sám.

Proč je žádoucí jednat prostřednictvím burzy?

Finanční obchodování s cennými papíry lze provádět za různých podmínek. Lepší je ale začít podnikat ne na burze, a to i s ohledem na to, že za to musíte zaplatit určité procento. proč přesně? Faktem je, že před umístěním cenných papírů v tomto případě musí projít procesem kotace, tedy předběžnou kontrolou. Navíc tím, že se účastníte výměnných procesů, můžete zachytit proces počátečního umístění. A to se v některých případech může změnit ve výrazné (a možná i mnohonásobné navýšení majetku). Dalším důležitým faktem je výrazně snížené riziko setkání s podvodníky.

Specifika práce na burze

Nejprve byste měli rozumět terminologii, abyste pochopili podstatu probíhajících procesů. Například obchodování na burze vyžaduje, aby osoba rozlišovala mezi limitním příkazem a příkazem k nákupu/prodeji. Klient tedy v prvním případě umožňuje brokerovi, aby si cenový limit stanovil sám. Zatímco druhá možnost zahrnuje zaměření na tržní ukazatele. Při práci je třeba brát v úvahu i vliv priorit. Jako klíčový čas lze použít cenu i čas. V prvním případě se rozumí, že nejdříve budou zpracovány objednávky od zákazníků, kteří jsou ochotni zaplatit více. Zatímco časová priorita znamená, že aplikace dostávají prioritu hned, jak přicházejí.

Jaká rizika je třeba si uvědomit?

I když jsou cenné papíry obchodovány na burzách, při provádění činností vždy existují určitá nebezpečí, která mohou vést k finančním ztrátám. Na to by se nemělo zapomínat. Zde jsou nejoblíbenější příčiny ztrát:

1. Cenová rizika. To se týká pravděpodobnosti poklesu nebo dokonce ztráty celého množství peněz, které byly investovány do cenných papírů.
2. Riziko poklesu likvidity. To se týká problému, který vzniká v důsledku negativní situace na trhu, která neumožňuje uzavřít dříve otevřenou pozici.
3. Riziko selhání. Dochází k němu v případech platební neschopnosti, úpadku nebo protiprávního jednání emitenta/jiných účastníků obchodování.
4. Měnové riziko. Zahrnuje nepříznivé změny ve směnném kurzu měn různých zemí.
5. Provozní rizika. Relevantní pro právnické osoby, pokud jsou prostředky několika klientů na stejném účtu, stejně jako při přesunu financí klienta.
6. Rizika večer. Vznikají při obchoducenných papírů se provádí po 18 hodinách. V tomto případě jsou transakce prováděny bez podpory makléře. V tomto případě celé riziko závisí výhradně na klientovi.

Výše uvedený seznam není omezen na. Není vyčerpávající a ani nenabádá klienty, aby přestali obchodovat. Vznášející se seznam zobrazuje pouze ty možné problémy, se kterými se můžete setkat při podnikání na obchodních podlažích.

Závěr

Při provádění transakcí je žádoucí udržovat rovnováhu mezi ziskovostí a likviditou a správně rozdělovat dostupné prostředky. Pak se zvyšuje šance, že obchodování s cennými papíry bude úspěšné. V tomto případě vám vytvořené investiční portfolio umožňuje vytvořit záchrannou síť a neriskovat všechny finanční prostředky, aby se neztratily, i když jsou špatně spočítány.