Jak investovat do nemovitostí: způsoby investování, strategie, rizika, tipy

2024 Autor: Howard Calhoun | [email protected]. Naposledy změněno: 2023-12-17 10:22

Jedním z nejspolehlivějších a nejziskovějších způsobů, jak ušetřit kapitál, je investice do nemovitostí. S tím souhlasí jak finanční analytici, tak běžní občané, kteří chtějí ochránit své prostředky před ekonomickými výkyvy a finančními krizemi. Pomocí tohoto nástroje k ochraně osobních úspor je navíc můžete výrazně zvýšit.

Co dalšího činí tento tržní mechanismus atraktivní?

Výhody investování do nemovitostí

1. Investováním do nemovitostí si investor vytváří stálý zdroj pasivního příjmu, což znamená získávání pravidelných zisků bez dalšího úsilí a času.

2. Uchování volných finančních prostředků, jejich ochrana před inflací a dalšími negativními ekonomickými jevy.

3. Chybějící geografické hranice pro kapitálové investice. Jinými slovy, když se rozhodujete, jak na toinvestovat do nemovitostí, můžete zvážit možnosti získání objektů v Rusku i v zahraničí.

4. Schopnost realizovat rozsáhlé dlouhodobé projekty.

5. Pohodlí ovládání a řízení, které spočívá v absenci peněžní zásoby nebo bankovního účtu, což vyžaduje neustálé sledování aktuální situace na trhu.

Jak investovat do nemovitostí?

Období finanční krize, charakterizované prudkým poklesem cen nemovitostí, je pro tento typ investic ideální. Pokud vezmeme v úvahu, že podle statistik pár let po ekonomickém útlumu začíná intenzivní ekonomický růst a z toho plynoucí zhodnocování nemovitostních objektů, pak se taková investice stane dlouhodobě velmi spolehlivou a výnosnou.

Před realizací prvních investičních plánů byste se měli nejprve seznámit se všemi zvláštnostmi chování účastníků tohoto trhu, osvědčenými taktikami a strategiemi zkušených investorů. Měli byste také provést důkladnou analýzu současné situace na trhu s nemovitostmi, případně s pomocí profesionála.

Nejlepší způsoby, jak investovat do nemovitostí, zvážíme příště.

Faktory úspěchu

I přes velkou oblibu investování do rezidenčních a komerčních nemovitostí v poslední době znatelně klesá počet úspěšných lidí, kteří tuto činnost vedou. Ale veřejné mínění o tomto směru investic jakonejjednodušší a nejdostupnější způsob, jak ušetřit kapitál, se mezitím nezměnil.

Hlavní hráči na tomto trhu nejčastěji pracují prostřednictvím zprostředkovatelů, kteří jsou realitními profesionály. Jejich úkolem je důkladně prostudovat položenou otázku, shromáždit a analyzovat maximum informací o předmětu zájmu.

Pokud jde o malé investiční operace, investor se obejde bez realitních služeb a pomoci specialistů, protože chce snížit své náklady. Pojďme si ujasnit hlavní body, které by měl znát každý začínající investor, aby mohl výhodně investovat do nemovitostí.

Obecná situace na trhu

První etapou je studie a studie současné situace na samotném realitním trhu: trendy změn cenové politiky a dynamika hlavních procesů. Můžete si poslechnout názory světově uznávaných investičních profesionálů nebo kontaktovat specialistu, kterého znáte, a požádat o individuální konzultaci.

Doby návratnosti

Jak investovat do nemovitostí, abyste se co nejvíce ochránili před finančními riziky?

Pro začátek je vhodné připomenout, že do dlouhodobých projektů se investuje pouze volná hotovost. Současné trendy ve vývoji realitního trhu neslibují rychlé příjmy v této oblasti. Obvyklá spekulativní metoda „koupit a prodat“zde proto nebude fungovat.

Kromě toho je třeba zvážit řadu dalších důležitých bodů.

Pokud například investujeme do rozvoje nemovitostí, automaticky souhlasíme s možným odklademdodání předmětu, protože takové precedenty dnes bohužel nejsou neobvyklé. Výsledný objekt se navíc stane atraktivním pro budoucí zákazníky až po dokončení oprav v sousedních bytech. Tato skutečnost odloží příjem příjmů z tohoto typu investice na dobu neurčitou.

Jako méně problematickou alternativu můžete zvolit sekundární bydlení, které je rychlejší a jednodušší na pronájem. Jeho vysoká cena však přispěje k výraznému snížení výše příjmů, které v důsledku toho obdrží.

Při rozhodování, zda investovat do nemovitosti, je proto důležité mít na paměti dlouhodobý charakter tohoto projektu a jeho pomalou návratnost. V tomto ohledu bude rozhodnutí o koupi bytu v novostavbě z posledních úspor jednoznačně chybné.

Výnos z investic do nemovitostí

Jedním z nejdůležitějších faktorů při výběru investičního nástroje je přibližná výše očekávaného příjmu.

Je třeba připomenout, že v investičních aktivitách zaměřených na správu nemovitostí, stejně jako v jakékoli jiné finanční strategii, úroveň ziskovosti přímo souvisí s rizikovostí události. Například při koupi bytu v novostavbě má investor právo očekávat hmatatelnou návratnost takového projektu. Nicméně šance, že zůstanete bez investovaných prostředků a hotového objektu, je velmi vysoká.

Čas a cena

Kolik máte času? Po jaké výši můžete investované prostředky potřebovat? Kolik peněz jste ochoten v tuto chvíli investovat? Tyto tři otázky je třeba objasnitv první řadě zapojení do investičních aktivit.

Bude také užitečné vypočítat přesný počet hodin, které můžete pravidelně věnovat budoucímu finančnímu projektu. Mezi faktory, které určují výši finančních prostředků potřebných pro investici, patří: segment trhu, umístění vybraného objektu a celková současná situace jak v oblasti zájmu, tak v ekonomice jako celku.

Při rozhodování, jak začít investovat do nemovitostí, je důležité vyvarovat se běžných chyb, kterým čelí mnoho nováčků. Chcete-li to provést, musíte se obrátit na nejziskovější nástroje na uchování kapitálu.

Do jaké nemovitosti je tedy nejlepší investovat? Pojďme to zjistit.

Komerční nemovitosti

Tento typ investice se vyznačuje poměrně vysokou úrovní návratnosti.

Všichni odborníci jednomyslně uznávají rozhodnutí investovat do komerčních nemovitostí ve velkých městech jako nejoptimálnější strategický krok. Tento konsensus je zcela oprávněný. Protože právě tento nástroj je nejžádanější v kontextu široce realizovaných velkých a malých podnikatelských projektů. V této souvislosti si můžete být jisti, že ani jeden získaný sklad, průmyslový nebo obchodní areál nezahálí. Nedělejte si ale iluze o jednoduchosti takového příjmu. Aby dílna nebo sklad začaly generovat určitý zisk, bude to vyžadovat časové a finanční investice do nákupu vybavení, oprav a obecnýchzkrášlení objektu. Možná budete muset spustit reklamní kampaň nebo prezentaci, abyste přilákali potenciální zákazníky.

Cenná rada: před investicí do nemovitosti v konkrétním regionu je rozumné poradit se s odborníky o aktuálním stavu trhu. Tento krok ochrání před neočekávanými cenovými výkyvy, které mohou vést ke značným finančním ztrátám.

Investice do bydlení

Navzdory doporučením odborníků je dnes z hlediska investic stále nejoblíbenější trh rezidenčních nemovitostí. V tomto segmentu by byl nejlepší volbou objekt střední cenové kategorie. Tato možnost se snáze pronajímá a přináší rychlý zisk.

Z hlediska přínosů stojí za pozornost rozestavěné objekty a hotové novostavby. Investicí do tohoto typu bydlení můžete počítat s příjmem ve výši 10 % tržní hodnoty bytu. Vysoká úroveň finanční návratnosti je způsobena skutečností, že ceny těchto rezidenčních nemovitostí jsou obvykle nižší než na sekundárním trhu.

Nemovitost v zahraničí

Investice do zahraničních nemovitostí jsou samostatné téma k diskusi. V této oblasti jsou investice do hotelového sektoru považovány za nejziskovější variantu kvůli rychlému růstu cen v evropském hotelovém byznysu.

Investoři, kteří se nebojí zvýšeného rizika, by měli věnovat pozornost možnosti pořízení bydlení v rozvojových zemích. Díkynízké současné ceny, tento typ investice může být velmi výnosným způsobem, jak ušetřit kapitál.

Jak investovat do nemovitostí s malým kapitálem?

Investice do podílových fondů

Podílové fondy nemovitostí jsou dnes velmi oblíbené po celém světě. V Rusku fungují v uzavřeném formátu. Podstata jejich fungování spočívá v akumulaci finančních prostředků investorů a jejich dalším směřování při získávání práv na majetkovou účast na současné výstavbě vícepodlažních budov. Je třeba poznamenat, že takovou investici lze provést pouze ve fázi vydání stavebního povolení.

Tato metoda má řadu výhod:

• relativně nízká cena akcií (od 100 do 1000 dolarů);
• vyhýbání se rizikům spojeným se správou skutečných nemovitostí;
• výplata anuitního příjmu většinou fondů;
• možnost investovat do několika slibných objektů najednou;
• nedostatek teritoriálních omezení, která umožňují v Rusku investovat do nemovitostí v zahraničí;
• velmi vysoká úroveň likvidity.

Několik nevýhod této investiční metody zahrnuje:

• vysoká úroveň volatility – častá změna hodnoty akcie nahoru a dolů;
• přítomnost určitého souboru podmínek při investování do zahraničních fondů – poskytnutí dokladu o zákonnosti osobního příjmu a výborná znalost anglického jazyka.

Akcie společnosti – vlastník nemovitosti

Tato metoda zahrnuje akvizici akcií konkrétní společnosti s další perspektivou zvýšení hodnoty nakupovaných cenných papírů.

Je výhodné investovat do nemovitostí tímto způsobem? Posuďte sami na základě následujících výhod:

• příležitost investovat s malým kapitálem kvůli nízké vstupní hranici;
• nedostatek fyzických nemovitostí a související rizika.

Stojí za zmínku negativní aspekty:

• relativně nízká likvidita;
• malá diverzifikace (nízká hranice pro schopnost investovat do několika projektů současně);
• přítomnost vysokých rizik.

Nákup pozemku v Rusku

Navzdory velmi riskantní a nákladné povaze tohoto způsobu investování spolu s obtížemi spojenými se sháněním a privatizací pozemků tato metoda stále umožňuje výhodně investovat do nemovitostí, a zde je důvod.

Za prvé, existuje vysoká pravděpodobnost růstu cen pozemků v blízkosti měst, a to až o 20 %. Tomu napomáhá zrychlený rozvoj výstavby chat v příměstské oblasti.

Zadruhé, tato možnost bude vynikající odpovědí na otázku, jak investovat do nemovitostí s malým kapitálem. Náklady na samotné místo jsou relativně nízké a údržba zařízení nebude vyžadovat velké finanční prostředky, na rozdíl od působivých nákladů na opravy.a služby v případě koupě bytu.

Nákup pozemku v zahraničí

Spodní limit pro takové investice je kolem 15 000 $. Výhodou této varianty je vysoká míra marže (cca 25 %) po rozhodnutí o zahájení výstavby na kupovaném pozemku. Taková investice je však poměrně riskantní vzhledem k nízké poptávce po nemovitostech v USA a Evropě.

Certifikát o bydlení

Dalším způsobem, jak investovat peníze do nemovitosti, je koupit si doklad potvrzující právo na konkrétní obytný prostor v rozestavěném domě. Po uvedení objektu do provozu můžete tento bytový list vyměnit za byt doplacením chybějící částky, nebo obdržet dlužné peníze na základě ceny objektu v době dokončení stavebních prací. Výhodou této metody je úspora rozdílu v cenách primárního a sekundárního bydlení.

Při plánování bydlení v takto pořízeném bytě je však vhodné pamatovat na vysoké potenciální riziko této události. To je způsobeno skutečností, že ve postaveném domě nemusí být obytná plocha vhodná pro oblast uvedenou v charakteristikách certifikátu. Vzhledem k dlouhodobé povaze samotného stavebního procesu je navíc důležité pamatovat na riziko poklesu cen nemovitostí, které bude u nás dle četných znaleckých posudků pozorováno ve velmi blízké budoucnosti.

Prognózyletos specialisté

V I. a II. čtvrtletí letošního roku se podle směrodatných prohlášení mnoha finančních analytiků neočekával žádný výrazný pokles cen rezidenčních nemovitostí. Obecně byly tyto prognózy plně oprávněné. Ve druhé polovině roku se však trendy výrazně mění a přiklánějí se k poměrně intenzivnímu snižování cen. Přední odborníci vidí jeden z hlavních důvodů zvýšení sazeb hypoték. Takovýto vzájemně provázaný proces povede k následnému zvýšení bankovního úroku na základě nadcházející změny průměrné tržní ceny. Jako malý pozměňovací návrh odborníci připouštějí pomíjivost této situace.

Na základě výše uvedených prognóz můžeme dojít k závěru, že trh s nemovitostmi zažívá v roce 2018 intenzivní dynamiku a oživení. Možná je tento jev spojen s určitou stabilizací ruské ekonomiky.

Současná situace na trhu a expertní prognózy jasně naznačují proveditelnost pořízení nemovitosti v tomto nebo příštím roce. Po několika letech bude taková investice schopna přinést značný zisk z následného prodeje.

Strach investorů a jejich důvody

2015 byl ve znamení zavedení nového typu daně z nemovitosti, která nahradila dříve existující povinnou daň z nemovitosti.

Tato inovace stále znepokojuje mnoho investorů. Základem daně pro takový výběr je katastrální hodnota věci. Různé srážky související s tím, že má osoba jinou nemovitost, se v novém systému vypořádání neuplatňují.

Finanční analytici uklidňují znepokojené investory a říkají, že současný postup je v současnosti platný pouze pro federální města.

Pouze do roku 2020 se plánuje rozšíření tohoto typu sbírky na celé území Ruska. Z toho vyplývá, že v příštích dvou letech je výhodné pořizovat rezidenční nemovitosti nebo komerční nemovitosti v malých městech a malých městech za účelem jejich prodeje za velmi výhodnou cenu blíže k době zavedení změn.

Závěry

Nezapomeňte, že během hospodářského poklesu stabilita a spolehlivost devizových fondů a dalších finančních institucí prudce klesá, na rozdíl od investic do nemovitostí.

Tato skutečnost vede ke zřejmému závěru, že investice do rezidenčních a komerčních nemovitostí je v současné době nejspolehlivějším, nejziskovějším a nejbezpečnějším způsobem, jak ušetřit vlastní kapitál.

Ekonomická situace v Rusku a nestabilita jeho geopolitiky nemá na tento faktor významný vliv. Současná složitá situace na světové scéně bude navíc podle odborníků brzy úspěšně vyřešena. A to znamená, že přijde nejvhodnější chvíle prodat stávající nemovitost za velmi výhodných podmínek.

Pokud tedy máte k dispozici volné finanční prostředky, pospěšte si a proveďte výhodnou investici pomocí některého ze schémat, které nabízíme.