Investice pro začátečníky od nuly. Investiční strategie

2024 Autor: Howard Calhoun | [email protected]. Naposledy změněno: 2023-12-17 10:22

Investice a finance v obecném smyslu jsou považovány za prostředky používané k dosažení určitého pozitivního výsledku. Může to být peněžní, defenzivní, intelektuální, sociální a tak dále. Takový výklad těchto pojmů je nad rámec ekonomické úvahy. Z tohoto pohledu působí investice a finance jako nástroj pro získání velkého množství peněz, generování příjmů nebo navýšení kapitálu. Lze je také použít pro oba.

Podstata investování

Výše uvedené definice interpretují tento pojem jako prostředek ke zvýšení vlastního kapitálu a metodu dosahování neekonomických cílů. Například stát investující prostředky z rozpočtu do rozvoje astrofyziky neočekává zisk. Injekce kapitálu do této oblasti však umožňuje důležitou výzkumnou práci. VV užším smyslu zahrnuje investice přírůstek investovaného kapitálu. Obecná definice je uvedena ve federálním zákoně. V souladu s jeho ustanoveními jsou investice považovány za cenné papíry, hotovost, jiný majetek, věcná práva, která mají hodnotu. Jsou investovány do podnikání nebo jiných činností za účelem vytvoření příjmu nebo dosažení jiného prospěšného efektu. Kapitálové investice jsou považovány za investice do dlouhodobého majetku. Patří sem mimo jiné náklady na dovybavení, výstavbu a rekonstrukci stávajících podniků, náklady na nákup zařízení, strojů, inventáře, nářadí, ale i projekční a vynálezecké činnosti atd. Investice jsou považovány v širším slova smyslu. než kapitálové investice a v užším slova smyslu než náklady. Náklady mohou být například jednorázové a aktuální. První lze připsat investicím.

Funkce implementace

Moderní ekonomický systém umožňuje různé typy investic. Příspěvek finančních prostředků se provádí v určitých programech, jejichž realizace umožňuje dosáhnout stanovených cílů. Jsou prezentovány jako soubor úkonů a opatření, které nejsou v rozporu s normami zákona. Investice do projektů se uskutečňují po určité období. Ve výše uvedeném federálním zákoně je koncept programu prezentován jako zdůvodnění ekonomické proveditelnosti, načasování a objemu kapitálových investic. Do této kategorie právních předpisů patří jak dokumentace zpracovaná v souladu s platnými normami, takschváleny podle stávajících norem a předepsaným způsobem. Investiční projekt je mimo jiné popis praktických investičních opatření (podnikatelský záměr). Zákon zavádí i další pojem. Ustanovení zejména stanoví takovou definici jako „prioritní projekt“. Je považován za soubor opatření s celkovým objemem kapitálových investic, který splňuje stanovené požadavky a je zařazen do seznamu schváleného vládou.

Předměty

Praktická realizace – začátek investice – je nemyslitelná bez realizace určitých individuálních či kolektivních aktivit. Předměty a objekty jsou nedílnou součástí této práce. Mezi první patří organizace a občané, kteří vyvíjejí cílevědomou činnost v procesu řešení problémů stanovených v investičních akcích. Předměty jsou:

• Dodavatelé (umělci).
• Zákazníci.
• Investoři.
• Uživatelé objektů.
• Ostatní členové.

Legislativa umožňuje jednomu subjektu spojit funkce dvou nebo více účastníků projektu, pokud není státní smlouvou nebo dohodou stanoveno jinak.

Objects

Jedná se o různé vlastnictví vytvořené organizacemi a podniky v nevýrobním a průmyslovém sektoru, certifikáty, dluhopisy, akcie a jiné cenné papíry, vědecké a technické produkty, vlastnická a jiná práva (včetně práv duševníhomajetek), hotovostní vklady. Lze také rozlišit objekty příloh:

• Geologický průzkum.
• Komunikační a přepravní předměty.
• Bytová výstavba.
• Zemědělská zařízení.
• Struktury sociální sféry (vzdělávací, zdravotnické, kulturní a vzdělávací instituce) atd.

Klasifikace

Investiční strategie se tvoří podle různých kritérií:

• Pro objekty přílohy.
• Podmínky investice.
• Forma vlastnictví.
• Územní orientace.
• Zdroje finančních prostředků.
• Hospodářské sféry.
• Zaměřeno na průmysl.
• Příležitosti podílet se na správě a tak dále.

Klasifikace investiční aktivity podle objektů je hlavní. V souladu s tímto znakem se rozlišují finanční a reálné investice. Ty jsou zase rozděleny na nehmotné a hmotné, ty druhé - na portfoliové, přímé a další.

Skutečné investice

Stavby, zařízení, stroje, budovy a tak dále slouží jako předměty hmotné investice. Nehmotné investice jsou zaměřeny na získávání licencí, patentů, zavádění programů pro pokročilé školení a rekvalifikaci personálu a na úhradu výzkumných aktivit. V rámci statistické praxe se reálné investice nazývají příspěvky do nefinančních aktiv. Jejich účtování se provádí podle metodiky MMF.

Hotovostní investice

Finanční investice jsou prezentovány jako investice do dluhopisů, akcií, certifikátů a jiných cenných papírů a také bankovních účtů. Jak již bylo zmíněno výše, dělí se na vklady portfoliové, reálné a ostatní. První zahrnují investice do akcií JSC za účelem získání dividend a práv podílet se na manažerských činnostech. Provádějí je organizace a jednotlivci, kteří plně vlastní podnik nebo ovládají alespoň 10 % základního (povoleného) kapitálu nebo cenných papírů. Portfolio označuje investice do různých typů akcií, které patří různým emitentům, aby se zvýšila pravděpodobnost výdělku. Tato kategorie zahrnuje nákup dluhopisů, akcií, směnek a jiných dluhových cenných papírů. Jejich podíl na základním (povoleném) kapitálu je nižší než 10 %. Investice, které nespadají do výše uvedených kategorií, jsou označeny jako „ostatní“. Mezi nimi například obchodní úvěry, vládní úvěry ze zahraničí v rámci záruk a další.

Formulář vlastnictví

Podle tohoto kritéria se zpravidla rozlišují zahraniční, soukromé, státní a smíšené investice. Pro začínající investory jsou vypracovány příslušné metodické materiály, které poskytují rozšířenou klasifikaci. Zejména se ve statistické praxi vyčleňují příspěvky obcí, účast ve spotřebních družstvech, církevních a veřejných organizacích. Smíšené investice se dělí na společné domácí a rusko-zahraniční investice.

Další kritéria

Statistická praxe používá klasifikaci podle návodu k použití. Například investice do fixního kapitálu jsou rozděleny podle forem vlastnictví, ekonomických sektorů a tak dále. V závislosti na regionálním (teritoriálním) atributu je třeba rozlišovat domácí investice. Pro začínající subjekty předmětné činnosti často působí jako nejjednodušší a nejefektivnější nástroj k dosažení zisku. Investice do tuzemské ekonomiky jsou zase rozděleny podle regionů. Kromě toho existují také externí investice. Pro začínající investory může být tato možnost také velmi slibným způsobem navýšení kapitálu. V závislosti na ekonomické sféře se rozlišují výrobní a nevýrobní typy činností.

Úroveň rizika

Na tomto základě existují různé klasifikace. Knihy o investování rozlišují například takové kategorie jako konzervativní, agresivní a umírněné investice. První z nich se vyznačují nízkou mírou rizika a vysokou likviditou. Poslední kategorie je charakterizována středními hodnotami pravděpodobnosti ztráty. Agresivní investice se vyznačují vysokou výnosností a rizikem, nízkou likviditou. V souladu s jinou klasifikací existují vysoce, střední, nízké a neziskové investice.

Jak začít investovat?

Nebudete moci vydělávat peníze na investicích v oblasti investic. Chcete-li získat příjem, musíte mít určité finanční prostředky. Než začnete investovat, musíte si zkontrolovat stav financí. V modernímživotních podmínek poměrně rychle rostou a povinné platby rostou. V tomto ohledu nemusí být prostředky, které se plánovaly někam investovat, stačit.

Základní principy

Vědět o nich je nutné správně investovat. kde začít? Do jakého programu investovat? Kolik peněz potřebujete na první investici? Pro začínající investory jsou tyto otázky nejdůležitější. Pro orientaci v systému je potřeba znát základní pojmy a správně jim rozumět. V tomto případě přinesou přijatá rozhodnutí požadovaný účinek. Je potřeba pochopit rozdíl mezi vkladem, podílovými fondy, dluhopisy, akciemi. Je vhodné nastudovat řadu ekonomických teorií. Například je užitečné prozkoumat otázky optimalizace portfolia, efektivity trhu, diverzifikace. Všechny užitečné informace jsou obsaženy v knihách o investování. Tyto publikace vysvětlují základní pojmy, které potřebujete znát, poskytují různá investiční schémata, příklady. Největší tuzemskí brokeři navíc poskytují možnost navštěvovat online investiční kurzy. Semináře na tuto aktivitu jsou také velmi oblíbené.

Target

Tuto položku obsahuje jakýkoli průvodce investováním. Před investováním musíte určit účel této operace. Obecně platí, že všichni investoři hledají příjem. Výsledný zisk však bude využit různými způsoby. Účel investování bude záviset na věku, výhledu, životních plánech, pracovních zkušenostech,specifika profesionální činnosti a další okolnosti.

Určení přijatelného rizika

Bezprostředně před provedením investice by mělo být stanoveno, jakou úroveň pravděpodobnosti ztráty může subjekt akceptovat. V tomto případě bude záležet spíše na věku. Mladí lidé jsou zpravidla připraveni riskovat, investovat, prohrávat a znovu investovat. Starší generace naopak usiluje o stabilní příjem. Stávající investiční projekty zahrnují různé úrovně rizika. Z nich si můžete vybrat nejvhodnější.

Vlastní styl

Je vybírán podle postoje k riziku. Investoři mohou být konzervativní nebo agresivní. V prvním případě asi 70-75 % úspor drží investoři v nízkorizikových aktivech (například státní dluhopisy). Nejagresivnější investoři obvykle investují 80–100 % svého kapitálu do akcií.

Hodnota vkladu

Čím vyšší platba za nákup aktiv, tím menší příjem z investice můžete získat. Pasivní metoda zpravidla předpokládá nejnižší náklady a obchodování - maximum. Na akciovém trhu se za transakce strhává provize. Makléři to pochopili. Začínající investoři by pravděpodobně bylo moudré obrátit se na levnější agenty nebo nízké sazby. Ale v tomto případě bude služba pravděpodobně omezena. V tomto případě bude k provedení jakékoli nestandardní akce vyžadována další platba. Pokud se investuje do podílových fondů, odborníci doporučují pečlivě prostudovat sekcesmlouvy týkající se přirážek a slev a také provize za úspěšnou investici.

Vyhledávací agent

Tato fáze je pro začínajícího investora považována za nejdůležitější. Při výběru správcovské společnosti nebo makléře je třeba věnovat pozornost:

1. Reputace.
2. Pokrok za delší období.
3. Soulad tarifů se zvoleným investičním stylem.

Je vhodné prohlížet si hodnocení makléřských společností, číst recenze, konzultovat s odborníky.

Vyberte objekt přílohy

Odborníci doporučují rozdělit dostupný kapitál na tři části:

1. Pro dluhopisy.
2. Na zásoby.
3. Zůstatek hotovosti.

Prostředky, které budou investovány do akcií a dluhopisů, by měly být rozděleny na několik dalších částí. Mohou být investovány do různých cenných papírů. Hotovost může být požadována k zaplacení makléři a uskutečnění jakýchkoli nákupů v nadcházejících obdobích. Velikost akcií, do kterých budou prostředky rozděleny, závisí na stylu investování. Podobně můžete rozdělit kapitál pro investice do podílových fondů, vklady.

Ovládání emocí

Vytváření příjmů je často omezeno strachem nebo chamtivostí. Jakékoli investiční portfolio podléhá krátkodobým výkyvům. V některých případech mohou být docela nápadné. V takových případech byste neměli panikařit ani se příliš radovat z náhlého úspěchu. Pokud začne přinášet pocit úzkosti o vlastní prostředkynepohodlí, je vhodné jej přepracovat tak, aby více odpovídal stylu a cílům investování.

Recenze hlavního města

V počátečních fázích investice subjekty získávají dluhopisy, akcie nebo akcie podle určitého plánu, přičemž rozdělují pravděpodobná rizika a očekávaný zisk. Časem se však může ukázat, že hodnota jedné části majetku prudce vzrostla, zatímco druhá klesla. Tato situace změní poměr cenných papírů původně zařazených do portfolia. A to zase porušuje plány investora. V takových případech je portfolio rebalancováno. Tento postup spočívá v prodeji části aktiv, která zdražila, a nákupu části aktiv, která zlevnila.