Centrální banka Ruské federace a její funkce

2025 Autor: Howard Calhoun | [email protected]. Naposledy změněno: 2025-01-24 13:13

Hlavní finanční institucí země je Centrální banka Ruské federace, Moskva. Jedná se o speciální organizaci, jejímž hlavním účelem je regulace finančního a úvěrového systému. Centrální banka Ruské federace (Moskva, Neglinnaya ulice, 12) je spojovacím článkem mezi exekutivou a všemi oblastmi ekonomiky.

Tato instituce byla založena 13. července 1990. Je to nástupce SSSR GB.

Co je instituce a kdo ji vlastní?

Centrální banka neovlivňuje aktivity jednotlivců. Hlavními protistranami jsou všechny banky v zemi, bez ohledu na formu vlastnictví. Je právnickou osobou, má vlastní kapitál a zakládací listinu. Ale zároveň je zcela ve federálním vlastnictví. Jinými slovy, ve vlastnictví státu.

Prováděné funkce

Centrální banka Ruské federace je organizací odpovědnou zaobsahuje více než dvacet analytických a praktických funkcí:

• Vydání monopolu (emise) finančních prostředků.
• Nastavení pravidel vypořádání a sledování jejich implementace.
• Vývoj a vývoj koncepce měnové politiky.
• Vývoj a implementace postupu pro vypořádání s nerezidenty.

• Kontrola bankovních operací.

  

• Výplata vkladů fyzickým osobám v případě úpadku finančních institucí, které nebyly členy povinného systému pojištění vkladů.
• Poskytování rozpočtů na všech úrovních. V některých případech – mimorozpočtové prostředky.
• Registrace úvěrových institucí a partnerství, vydávání, jakož i pozastavení a odebrání licencí, kontrola činností.
• Registrace a kontrola nestátních penzijních fondů.
• Udržování hotovostních rezerv komerčních bank.
• Emise a registrace cenných papírů. Hlášení o výsledcích problému.
• Boj proti šíření vnitřních informací (získaných kriminálními prostředky) a manipulaci s trhem.
• Půjčky organizacím a jejich refinancování.
• Správa a kontrola platebních systémů.
• Všechny bankovní operace nezbytné pro normální fungování instituce.
• Správa zlatých a devizových rezerv.

• Regulace a kontrola devizových aktivit.

  

• Operacezískávání a správa veřejného dluhu, včetně získání půjčky na pokrytí rozpočtového deficitu.
• Postup pro reorganizaci (ozdravení) problémových bank.
• Nastavení směnných kurzů pro odpovídající bankovní den.
• Provádění operací a transakcí dohodnutých s Mezinárodním měnovým fondem.
• Prognóza a vývoj platební bilance.
• Funkce bankovního dohledu pro úvěrové a neúvěrové finanční instituce, jakož i bankovní skupiny, akciové společnosti a podnikový sektor.
• Statistiky zahraničních investic.
• Analýza a prognóza stavu ekonomiky.

Regionální struktura

Centrální banka Ruské federace má pobočky v každém z devíti federálních obvodů. Kromě toho existuje rozvinutá síť poboček téměř v každém větším městě.

Nejvýznamnější federální zastupitelské úřady jsou jižní ústředí Centrální banky Ruské federace a také pobočky Severozápad a Ural.

Jaká je sazba refinancování Centrální banky Ruské federace?

Jedním z hlavních úkolů hlavní finanční instituce je poskytování úvěrů bankovnímu systému. Refinanční sazba Centrální banky Ruské federace je výše úrokové sazby v přepočtu na jeden kalendářní rok, kterou úvěrové instituce uhradí za poskytnutý úvěr. Tato hodnota je konstantnípřizpůsobení v závislosti na situaci na peněžním trhu v zemi, jakož i na ukazatelích inflace a hrubého domácího produktu. Toto je hlavní nástroj makroekonomické regulace ve státě.

Cíle centrálních bank pro inflaci

Úkolem centrální banky země je udržovat konstantní zůstatek pomocí tohoto ukazatele. Příliš vysoká hodnota nepochybně zastaví cenový skok, ale zároveň zpomalí finanční růst. Naopak příliš nízká čísla pomohou nasytit ekonomiku spoustou levných peněz, ale zároveň se inflace stane nebezpečně nekontrolovatelnou, což nevyhnutelně povede ke změně modelu strategického plánování.

Ukazatelem pro investory je však diskontní sazba. Data mohou potenciální zainteresovanou společnost buď přilákat, nebo odpudit. Jedna věc je, když se můžete vždy spolehnout na pomoc bankovního systému země. A úplně něco jiného je, když je potřeba k investicím použít pouze vlastní prostředky. Podle toho rostou rizika.

Celosvětové diskontní sazby

V současné době je diskontní sazba pro refinancování stanovená Centrální bankou Ruské federace jedenáct procent ročně.

Tohle zdaleka není nejnižší na světě. Velikost diskontní sazby do dvou procent je tedy stanovena finančními institucemi Dánska, Norska, Nového Zélandu, Austrálie, Kanady, Japonska, Velké Británie, eurozóny a USA.

V bankáchVe Švýcarsku a Švédsku je klíčový údaj obecně záporný. Tyto inovace jsou spojeny s téměř nulovou inflací v zemích. Objemy exportu dlouhodobě katastrofálně klesají, což vytváří vážné riziko znehodnocení národních měn – švýcarského franku a švédské koruny. Často to také vedlo k poklesu zájmů potenciálních investorů.

Záporná diskontní sazba znamená, že instituce země platí centrální bance za služby držení finančních prostředků v jejích depozitářích. Vyspělé země vážně uvažují o zavedení této inovace pro vklady fyzických osob.

Diskontní sazba Centrální banky Ruské federace za období činnosti

Velikost refinanční sazby Centrální banky Ruské federace značně kolísala v závislosti na probíhajících procesech v zemi.

Od vzniku nového státu se tento ukazatel výrazně změnil, někdy i několikrát týdně.

Do roku 2003 překračoval hodnotu dvaceti procent. Refinanční sazba Centrální banky Ruské federace v různých obdobích dosahovala až dvou set deseti procent (v roce 1994 tato hodnota vydržela do konce dubna následujícího roku). Obecně od června 1993 do července 1996 hodnota přesahovala sto procent ročně. Koordinované úsilí vlády a bankéřů umožnilo, aby se finanční bouře postupně uklidnila. A v červnu 1997 dosáhla hodnota zcela přijatelných jednadvaceti procent. Jenže vypukla krize a ta následovalavýchozí události opět opakovaně silně tlačily hodnotu až na sto padesát procent. Tento údaj byl zaznamenán 27. května 1998. Ale o týden později klesl na šedesát.

Od ledna 2004 do dnešního dne nepřesáhl hlavní ukazatel země patnáct procent.

1. června 2010 vytvořila Centrální banka Ruské federace rekord – sazba byla pouhých sedm bodů sedmdesát pět setin procenta.

Emise peněz

Jednou z nejdůležitějších funkcí implementovaných Centrální bankou Ruské federace je otázka peněz – uvolňování finančních prostředků do oběhu, které zvyšují jejich celkovou hmotnost.

Úkolem hlavní instituce v této oblasti je kontrola množství peněz v oběhu, výměna nepoužitelných (zchátralých) bankovek a také včasná změna designu bankovek tak, aby byly účinně padělky.

Tuto funkci centrální banky je těžké přeceňovat, protože rubl je jediným možným platebním prostředkem v zemi.

Peníze se vydávají v hotovosti i bezhotovostně.

Ruská měna není kryta drahými kovy a nemá žádné jiné poměry ekvivalence.

Vydání hotovostního rublu

Hotovostní papírové peníze jsou bankovky v nominálních hodnotách od pěti do pěti tisíc rublů. Disponují všemi potřebnými moderními ochrannými pomůckami - vodoznaky, bezpečnostní nit, vzory tenkých linek, mikrotext, vlákna svítící v ultrafialovém světlezáření, označení nominální hodnoty metalickým lakem, reliéfní prvky, barevné odstíny, které se mění v závislosti na úhlu pohledu.

Minimální nominální hodnota mince vydané Centrální bankou Ruské federace je jedna kopejka. Maximum je deset rublů.

Jsou raženy v mincovnách v Moskvě a Petrohradě z takových kovů a slitin, jako je kupronnikl, ocel, měď, zinek, nikl, mosaz.

Vydání bezhotovostních peněz

Tato forma vydání je základem bezhotovostních účtů. Sledovaným cílem je uspokojit nezbytné potřeby účastníků trhu v oblasti pracovního kapitálu. K výkonu určité funkce často kapitál organizace nestačí. Za určitých okolností mohou být pro splnění finančního cíle uvolněny další peníze. Tento proces funguje na základě bankovního (vkladového) multiplikátoru.

Jedná se o unikátní metodu, protože vydávání elektronických peněz spolu s centrální bankou mohou provádět bankovní instituce a dokonce i úvěrové organizace. Samozřejmě pod přísnou kontrolou dozorového úřadu.

Je nesmírně obtížné tento proces zneužít, protože takový problém se dělá výhradně za účelem půjčování tržní ekonomice.

Banka bank

Centrální banka Ruské federace vykonává dohled nad celým bankovním systémem.

Především se jedná o vydávání licencí. A následně - neustálá kontrola nad činností subjektuřízení, jeho likvidita. V případě potřeby se rehabilitace nacvičuje uvedením kurátora. Odnětí oprávnění provozovat směnárenskou činnost nebo úplné zrušení bankovní licence se provádí v případě nemožnosti pracovat na finančním trhu.

Centrální banka vytváří příznivé prostředí pro fungování úvěrových institucí, reguluje peněžní toky a poskytuje půjčky.

Závěr

Činnost Centrální banky Ruské federace je důležitou součástí domácí ekonomiky. Je navržen tak, aby udržoval finanční stabilitu země a využívá k tomu širokou škálu příležitostí.